Vermögensplanung

Das Michael Schiffer Family Office versetzt Sie in die Lage, auch in komplexen Situationen den Überblick zu behalten. Ganz gleich, ob es um Vermögensfragen oder um komplexe Investitionsentscheidungen als Unternehmer geht. Wir bieten in allen Fällen die benötigten Zahlen, um Ihnen die Konsequenzen Ihres wirtschaftlichen Handelns zu verdeutlichen und Sie somit bei Ihren Entscheidungen zu unterstützen.

Wir wissen: Jeder Mensch definiert eine erfolgreiche Vermögensplanung anders. Wir möchten Ihre Definition einer erfolgreichen Vermögensplanung verstehen. Wir helfen Ihnen, sich nach Ihrem Zeitplan zurückzuziehen, für Ihre Liebsten zu sorgen, Ihre Lebensqualität im Ruhestand zu erhalten und das Erbe “richtig” zu hinterlassen. Unser Plan steckt voller einfach umzusetzender Strategien und verzichtet auf eine komplexe Fachsprache. Wir integrieren Ihre Anlagestrategie in alle anderen Aspekte Ihres Finanzlebens und erstellen einen ganzheitlichen, maßgeschneiderten Plan, der alle Teile Ihrer Finanzen abdeckt: Ihre heutigen Bedürfnisse sowie den Cashflow aus Altersvorsorge, Steueroptimierung, Anforderungen an Lebens- und Invaliditätsversicherungen und Ihren Nachlass. In unserem Finanzplan steckt viel, aber der Plan selbst ist nicht der Hauptnutzen unserer gemeinsamen Anstrengungen. Es ist das Wissen, dass ein empathisches, hoch qualifiziertes Team Ihres Family Office nach Ihren finanziellen Interessen sucht. Es ist das gute Gefühl das sich einstellt, wenn Sie wissen, dass Sie Ihre finanziellen und steuerlichen Potenziale voll ausschöpfen und entsprechend Ihrem eigenen Wertesystems investiert sind.

Wie verstehen wir unsere Aufgabe?

Als unternehmerisch mitdenkende Berater leben wir einen Beratungsansatz, der weit über die einseitige Finanz- und Vermögensberatung hinausgeht. Kurze Reaktionszeiten, hohe Einsatzbereitschaft und ein persönlicher Ansprechpartner auf Augenhöhe runden das Beratungsangebot ab. Unser hoher Anspruch an uns selbst wird nicht zuletzt durch unsere moderne, vollständig digitalisierte und kosteneffiziente Arbeitsweise unterstrichen.

Wir verstehen uns als eine Art GPS. Wir planen und strukturieren Vermögen. Wir optimieren Risiko und Rendite und sorgen dafür, dass Ihr Vermögen wunschgemäß auf Ihre Nachfolger übertragen werden kann. Überlegen Sie: Trotz Navigationssystem kommen Sie selbst bei eindeutiger Zieleingabe ohne GPS nicht an Ihr Ziel! Das GPS ist unsichtbar und doch alles entscheidend. MSI ist wie GPS eine Art Koordinatensystem, das Sie sicher an Ihr Ziel bringt.

Wir verstehen unsere Aufgabe also darin, Sie an die von Ihnen definierten Ziele zu bringen. Wir helfen Ihnen, jeden Aspekt Ihres Finanzlebens zu hinterfragen, zu planen und geben Ihnen die Sicherheit, die Sie brauchen. Wir begleiten Sie durch einen strukturierten Prozess, bei dem Sie selbst das Fahrzeug steuern können. Alternativ bieten wir auch autonomes Fahren an. Ein Full-Service, bei dem Sie sich entspannt zurücklehnen und wir für Sie nach den von Ihnen klar definierten und schriftlich fixierten Regeln Ihre Finanzplanung steuern.

MSI bietet dafür einen personalisierten Ansatz, mit dem Sie Ihre finanziellen und familiären Ziele auf der Grundlage ihres Lebensstils definieren können. Wir denken generationenübergreifend und integrieren Finanz- und Nachfolgeplanung mit Investmentmanagement. Damit entwickeln wir ziel- und lösungsorientierte Strategien und bieten Ihnen ein einzigartiges Erlebnis.

Was machen wir anders?

Gesundheit, Zeit, ein offenes Ohr, Familie & Freunde sowie die Freude sind für uns alle wichtigste Ressourcen. Nichts davon ist selbstverständlich. Für Ihre Gesundheit, sind Sie selbst verantwortlich. Doch, was wir Ihnen schenken können, ist ein offenes Ohr und Zeit. Wir schenken Ihnen unsere Zeit, damit Sie mehr Zeit für Ihre Familie & Freunde und für die Freude haben. Zu Beginn unserer Zusammenarbeit nehmen wir uns viel Zeit für Sie, damit wir Ihre Werte, Ziele und Wünsche verstehen und um zu prüfen, ob wir zueinander passen. Bei MSI haben Sie die Freiheit, alles zu fragen und zu hinterfragen. Wir erwarten von uns, das Sie unsere Empfehlungen verstehen und nicht nur einfach auf der Basis von Vertrauen uns gegenüber handeln. Das ehrt uns, führt aber zwangsläufig zu Irritationen, weil der Kapitalmarkt keine Einbahnstraße ist. Was Sie erwarten können, ist Ehrlichkeit, stets eine verständliche Antwort und Lösungen für die anstehenden Herausforderungen. Zusichern können wir ebenso 100% Transparenz und eine honorargeregelte Zufriedenheitsgarantie. Es erwartet Sie eine hoch professionelle, verbindliche Beratung mit lösungsorientierten Empfehlungen und die Symbiose aus "Old-school" und "High-Fin-Tec".

Selbstverständlich können Sie alles organisatorische und administrative mit entsprechenden Vollmachten an uns delegieren. Wir stellen uns ganz auf Ihre Wünsche ein.

Sie werden nicht verhindern können, bessere Finanzentscheidungen zu treffen.

Wir schenken Ihnen immer wieder Überraschungsmomente, denn Sie werden immer wieder über die Einfachheit unserer Lösungen positiv überrascht sein. Auch Sie wissen und schätzen es: Oft liegt in der Einfachheit die Genialität.

Manchmal ist es aber auch sehr anders. Ein Flug zum Mond, beispielsweise, ist nicht einfach und braucht ein perfektes Zusammenspiel sämtlicher menschlichen und technischen Komponenten. Hier braucht es vielerorts eine sehr besondere Expertise und Vertrauen darin, dass alle Partner die Komplexität ihres eigenen Spezialbereiches beherrschen und meistern. Wir sehen es als unsere Verpflichtung und ständige Herausforderung an, alle Prozesse zu koordinieren und nachzujustieren, um Ihren sicheren Start, Ihren Flug und Ihre sichere Landung sicherzustellen. Wir vertrauen einander.

Als unternehmerisch mitdenkende Berater bieten wir kurze Reaktionszeiten, hohe Einsatzbereitschaft und persönliche Ansprechpartner auf Augenhöhe. Unsere Arbeitsweise verstehen wir als Symbiose aus "Old-school" und moderner, vollständig digitalisierter und kosteneffizienter Finanztechnologie.

Es beflügelt uns, dass wir Ihnen mehr Zeit für die wirklich wichtigen Dinge im Leben schenken können. Wir sind besessen davon, Ihnen das gute Gefühl zu geben, das sich einstellt, wenn man weiß, dass alles zum Besten geregelt ist. Als Dank und Anerkennung für unsere maßgeschneiderten Lösungen der Vermögensplanung, der Portfoliooptimierung und der Nachfolgeplanung, erwarten wir von Ihnen ein angemessenes Honorar und die aktive Weiterempfehlung an Menschen in Ihrem privaten und beruflichen Umfeld.

Sie können sich darauf verlassen, dass wir Ihre Empfehlungen vertraulich behandeln.

Wer sind unsere Mandanten?

Unsere Mandanten sind überwiegend Unternehmer & Unternehmerfamilien, Selbständige und Freiberufler (Ärzte, Anwälte, Steuerberater).

Ein gutes Gefühl

Genießen auch Sie mit dem Michael Schiffer Family Office das beruhigend gute Gefühl, das sich einstellt, wenn Sie alles getan haben, um Ihr Vermögen zu mehren und zu schützen. Das Michael Schiffer Family Office unterstützt Sie zusammen mit einem ausgewählten Expertennetzwerk, sinnvolle und nachhaltig erfolgreiche Finanzentscheidungen zu treffen. Hierbei nutzen wir sämtliche steuerlichen Gestaltungsspielräume und staatlichen Fördermöglichkeiten. Auf unseren Vorträgen der bundesweiten Finanzbildungskampagne "Wissen-ist-Geld.de" bieten wir Ihnen wertvolles, nobelpreisgekröntes Finanz-Know-How einfach und verständlich dargestellt.

Vorträge

Unser Basis-Vortrag "Geld verstehen" bietet Ihnen wichtiges Basiswissen über den Wirtschaftskreislauf und über aktuelle Gesetzesänderungen, die zwar das Banken- und Versicherungssystem stützen, nicht aber dem Wohl der Anleger dienen. Wir klären über unglaubliche Sachverhalte der Finanzindustrie auf und geben Ihnen eine Überblick über die versteckten Kosten in Finanzprodukten. Es empfiehlt sich den Vortrag "Geld verstehen" vor dem Besuch des zweiten Vortrages "Die Wissenschaft des Investierens" anzuhören. 

Im Experten-Vortrag "Die Wissenschaft des Investierens" dreht sich alles um die nobelpreisgekrönten Erkenntnisse der finanzwissenschaftlichen Forschung, die den Erfolg unserer evidenzbasierten, spekulationsfreien Investmentfonds-Portfolios erklären. Und es geht darum, warum Banken und Versicherungen dieses Wissen ignorieren.

Wir sind überzeugt davon, dass Sie nach der Teilnahme an beiden Vorträgen alles an erforderlichem Wissen besitzen, um eigenverantwortlich erfolgreiche Investmenterfahrungen zu machen; unabhängig davon, ob Sie sich zukünftig von uns beraten lassen möchten.

Eine wissenschaftlich fundierte Investmentstrategie, der Sie treu bleiben können, ein interdisziplinäres Berater-Netzwerk mit langjähriger Praxiserfahrung und eine produktunabhängige Beratung auf Honorarbasis sind nach unserer Überzeugung die beste Grundlage für eine erfolgreiche Vermögensmehrung, dem Schutz Ihres Vermögens und der Wahrung Ihrer finanziellen Interessen.

Beratung

Unsere Beratung beginnt mit einem strukturierten Interview und einem Risiko-Assessement. Damit stellen wir sicher, dass wir Ihre Werte, Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihre persönlichen Vorstellungen einer optimalen  Beratung verstanden haben. In diesen Gespräch prüfen wir, ob wir zueinander passen, wir Ihnen einen echten Mehrwert bieten können und für Sie langfristig eine optimale Betreuung sicherstellen können.

In einem schriftlichen Vermögensplan halten wir fest, was Sie in Zukunft erreichen wollen, wo Sie heute stehen und was Ihre individuellen Herausforderungen sind, die es zu lösen gilt, um Ihre gesetzten Ziele zu erreichen. Da das Leben oft seine eigenen Wege geht, werden wir in regelmäßigen Abständen Ihren Plan überprüfen und gegebenenfalls anpassen. Wir setzen gemeinsam mit Ihnen und unserem Expertenteam alles daran, damit Sie Ihre selbst gesteckten Ziele sicher erreichen.

Honorierung

Das Honorar für die initiale Vermögens- und Anlageplanung sowie für die laufende Planung wird über eine Beratungsvereinbarung geregelt. Bei uns gibt es keine Agios, Retrozessionen oder andere versteckte Kosten. Wir halten die Transaktionskosten extrem gering. Wir betreuen Ihr Vermögen auf Basis einer Servicegebühr, die sich am Depotvolumen orientiert.

Unseren Erfolg messen wir an der Erreichung Ihrer Ziele. Dafür geben wir Ihnen eine Zufriedenheitsgarantie. Das Honorar für die laufende Vermögens- und Anlageplanung können Sie nach Belieben kürzen, wenn Sie einmal nicht zufrieden sein sollten.  Wir tun alles dafür, damit Sie dieses Privileg niemals nutzen.

 

Nicht ganz unwichtig

Michael Schiffer Invest gehört zu einer kleinen, ausgewählten Gruppe von Anlageberatern, die Zugang zu evidenzbasierten Anlageklassenfonds (EAFs) von Dimensional Funds hat. Dies sind passiv verwaltete Fonds, die die Risikoprämien bzw. Faktorrenditen besonders kostengünstig abbilden können.

Kontakt

Michael Schiffer Invest

c/o Expertenteam München GmbH

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