Vermögensplanung

Als Finanz- und Vermögensplaner versetzen wir Sie in die Lage, auch in komplexen Situationen den Überblick zu behalten. Ganz gleich, ob es um Vermögensfragen oder um komplexe Investitionsentscheidungen als Unternehmer geht. Wir bieten in allen Fällen die benötigten Zahlen, um Ihnen die Konsequenzen Ihres wirtschaftlichen Handelns zu verdeutlichen und Sie somit bei Ihren Entscheidungen zu unterstützen.

Wir wissen: Jeder Mensch definiert eine erfolgreiche Vermögensplanung anders. Wir möchten Ihre Definition einer erfolgreichen Vermögensplanung verstehen. Wir helfen Ihnen, sich nach Ihrem Zeitplan zurückzuziehen, für Ihre Liebsten zu sorgen, Ihre Lebensqualität im Ruhestand zu erhalten und das Erbe “richtig” zu hinterlassen. Unser Plan steckt voller einfach umzusetzender Strategien und verzichtet auf eine komplexe Fachsprache. Wir integrieren Ihre Anlagestrategie in alle anderen Aspekte Ihres Finanzlebens und erstellen einen ganzheitlichen, maßgeschneiderten Plan, der alle Teile Ihrer Finanzen abdeckt: Ihre heutigen Bedürfnisse sowie den Cashflow aus Altersvorsorge, Steueroptimierung, Anforderungen an Lebens- und Invaliditätsversicherungen und Ihren Nachlass. In einem Finanzplan steckt viel, aber der Plan selbst ist nicht der Hauptnutzen unserer gemeinsamen Anstrengungen. Es ist das Wissen, dass ein empathisches, hoch qualifiziertes Team nach Ihren finanziellen Interessen sucht. Es ist das gute Gefühl das sich einstellt, wenn Sie wissen, dass Sie Ihre finanziellen und steuerlichen Potenziale voll ausschöpfen und entsprechend Ihrem eigenen Wertesystems investiert sind.

Vermögensplanung

Wir beginnen mit der Planung und identifizieren Ihre Werte, Ziele und Prioritäten, um einen Fahrplan mit Ihnen zu erstellen.

Vermögensschutz

Mit unserer nobelpreisgekrönten, evidenzbasierten Anlagephilosophie können wir Ihr Vermögen optimal schützen.

Nachfolgeplanung

Wir sind hoch spezialisiert auf maßgeschneiderte Lösungen der Nachfolgeplanung zur Umsetzung Ihrer Wunschvorstellungen.

Ein gutes Gefühl

Genießen auch Sie mit Michael Schiffer Invest das beruhigend gute Gefühl, das sich einstellt, wenn Sie alles getan haben, um Ihr Vermögen zu mehren und zu schützen. Michael Schiffer Invest unterstützt Sie zusammen mit einem ausgewählten Expertennetzwerk, sinnvolle und nachhaltig erfolgreiche Finanzentscheidungen zu treffen. Hierbei nutzen wir sämtliche steuerlichen Gestaltungsspielräume und staatlichen Fördermöglichkeiten. Auf unseren Vorträgen der bundesweiten Finanzbildungskampagne "Wissen-ist-Geld.de" bieten wir Ihnen wertvolles, nobelpreisgekröntes Finanz-Know-How einfach und verständlich dargestellt.

Vorträge

Unser Basis-Vortrag "Geld verstehen" bietet Ihnen wichtiges Basiswissen über den Wirtschaftskreislauf und über das Banken- und Versicherungssystem. Wir klären über unglaubliche Sachverhalte der Finanzindustrie auf und geben Ihnen eine Überblick über die versteckten Kosten in Finanzprodukten. Es empfiehlt sich den Vortrag "Geld verstehen" vor dem Besuch des zweiten Vortrages "Die Wissenschaft des Investierens" anzuhören. 

Im Experten-Vortrag "Die Wissenschaft des Investierens" dreht sich alles um die nobelpreisgekrönten Erkenntnisse der finanzwissenschaftlichen Forschung, die den Erfolg unserer evidenzbasierten, spekulationsfreien Investmentfonds-Portfolios erklären. Und es geht darum, warum Banken und Versicherungen dieses Wissen ignorieren.

Wir sind überzeugt davon, dass Sie nach der Teilnahme an beiden Vorträgen alles an erforderlichem Wissen besitzen, um eigenverantwortlich erfolgreiche Investmenterfahrungen zu machen.

Eine wissenschaftlich fundierte Beratung, Evidenz und Praxiserfahrung sind nach unserer Überzeugung die beste Grundlage für eine erfolgreiche Vermögensmehrung und für den Schutz Ihres Vermögens.

Beratung

Unsere Beratung beginnt mit einem strukturierten Interview und einem Risiko-Assessement. Damit stellen wir sicher, dass wir Ihre Werte, Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihre persönlichen Vorstellungen einer optimalen  Beratung verstanden haben. In diesen Gespräch prüfen wir, ob wir zueinander passen und wir Ihnen einen echten Mehrwert bieten können und langfristig eine optimale Betreuung für Sie sicherstellen können.

In einem schriftlichen Vermögensplan halten wir fest, was Sie in Zukunft erreichen wollen, wo Sie heute stehen und was Ihre individuellen Herausforderungen sind, die es zu lösen gilt, um Ihre gesetzten Ziele zu erreichen. Da das Leben oft seine eigenen Wege geht, werden wir in regelmäßigen Abständen Ihren Plan überprüfen und gegebenenfalls anpassen. Wir setzen alles daran, damit Sie Ihre selbst gesteckten Ziele sicher erreichen.

Honorierung

Das Honorar für die initiale Vermögens- und Anlageplanung sowie für die laufende Planung wird über eine Beratungsvereinbarung geregelt. Bei uns gibt es keine Agios, Retrozessionen oder andere versteckte Kosten. Wir halten die Transaktionskosten extrem gering. Wir verwalten Ihr Vermögen auf Basis einer Servicegebühr, die sich am Volumen des betreuten Vermögens orientiert.

Unseren Erfolg messen wir an der Erreichung Ihrer Ziele. Dafür geben wir Ihnen eine Zufriedenheitsgarantie. Das Honorar für die laufende Vermögens- und Anlageplanung können Sie nach blieben kürzen, wenn Sie einmal nicht zufrieden sein sollten.  Wir tun alles dafür, dass das niemals passiert.

 

Nicht ganz unwichtig

Michael Schiffer Invest gehört zu einer kleinen, ausgewählten Gruppe von Honorarverwaltern, die Zugang zu evidenzbasierten Anlageklassenfonds (EAFs) von Dimensional Funds hat. Dies sind passiv verwaltete Fonds, die die Risikoprämien bzw. Faktorrenditen besonders kostengünstig abbilden können.

Kontakt

Michael Schiffer Invest

c/o Expertenteam München GmbH

Sophienstraße 2
80333 München

Tel.  089 41 61 53 53 4
Fax. 089 41 61 53 53 6