MSI Beratung

Professionelle Beratung

Die Wissenschaft hat – nobelpreisgekrönt – Faktoren identifiziert, die nachweislich zu höheren Renditen gegenüber dem Markt führen. Indem Anleger diese Faktoren in ihren Depots übergewichten, können sie regelmäßig den Markt schlagen. In der Regel stehen Anleger jedoch Vermittlern gegenüber, die von diesen Erkenntnissen entweder noch nichts gehört haben oder sie ignorieren, weil mit den sogenannten “passiv” gemanagten Produkten keine ausreichend hohen Provisionserlöse erzielt werden können. Evidenzbasierten Anlageklassenfonds (EAFs) werden häufig nur institutionellen Investoren angeboten, die sehr hohe Anlagesummen investieren. EAFs haben wie das bei ETFs in der Regel auch der Fall ist, keinen Ausgabeaufschlag und keine Vertriebsfolgeprovisionen, die sogenannte Kickbacks, die dem Berater “hintenrum” ausgezahlt werden. In Deutschland gibt es nur einen kleinen Kreis akkreditierter Berater, die EAFs auf Honorarbasis anbieten und diese evidenzbasierten Anlageklassenfonds auch Privatanlegern zugänglich machen.

Da die meisten Anleger in Deutschland sich nach wie vor auf Provisionsbasis beraten lassen, verbreitet sich das Wissen über den Wert dieser von auf Honorarbasis vermittelten Anlageklassenfonds in Deutschland gegenüber anderen Ländern wie z.B. den USA oder Großbritannien nur sehr langsam. Das ist umso erstaunlicher, da weltweit bereits ca. 515 Milliarden Euro entsprechend dieser evidenzbasierten Investmentphilosophie angelegt sind (Stand 30.06.2019).

MSI ist stolz darauf, Institutionellen und Privatanlegern den Zugang zu diesen evidenzbasierten Anlageklassenfonds bieten zu können. Schließen Sie sich unserer Investmentphilosophie an und investieren Sie zukünftig prognosefrei, spekulationsfrei und erfolgreich mit MSI. Sie haben die Wahl zwischen unserem Fondsshop (Executive Only) und der professionellen Beratung.

Treffen Sie keine Anlageentscheidungen, die Sie nicht verstehen

Berater stehen immer wieder Anlegern mit oftmals unzureichenden finanziellen Bildungsstand gegenüber, was ein produktives Miteinander auf hinreichendem Niveau oft erschwert. Der Nutzen und die langfristige Auswirkung einer finanziellen Entscheidung ist durch die meisten Anleger schwer zu erfassen oder gar zu bewerten. Mitunter herrscht der Wunsch vor, dem Berater die Entscheidung zu überlassen.

Durch diese belastete Ausgangskonstellation sind Fehlleistungen eher die Regel als die Ausnahme und auch empirisch zu belegen. Zum Beispiel werden 50 bis 80 Prozent aller langfristigen Investments mit Verlust vorzeitig abgebrochen und die gesamten Vermögensschäden auf Grund mangelhafter Finanzberatung werden auf jährlich 20 bis 30 Milliarden Euro geschätzt.

Dass Fehlberatung (anders als beispielsweise beim Autokauf) lange Zeit oder gar nicht auffällt, ist eines der Hauptprobleme dieses Marktes. Verträge werden oftmals auf Vertrauensbasis gezeichnet oder weil man es schon „immer so macht“. Für die Immobilie ist auf den ersten Blick ein Bausparvertrag ein Muss – Altersvorsorge wird zwingend mit Lebens- und Rentenversicherungen verbunden! Kunden kaufen viel zu oft Produkte, anstatt sich an Ihren Zielen zu orientieren und nach passenden Lösungen zu suchen! Suchen Sie sich bessere Berater! Lernen Sie uns kennen.

 

Um langfristig und dauerhaft erfolgreich zu investieren, brauchen Sie eine Investmentphilosophie, der Sie langfristig treu bleiben können!

MSI legt in der Beratung großen Wert darauf, dass unsere Mandanten die grundlegende Bereitschaft mitbringen, sich mit dem Thema Finanzen zumindest insoweit zu beschäftigen, dass sie ihre getroffenen Finanzentscheidungen verstehen und somit ihrer Investmentstrategie auch langfristig treu bleiben können. Denn das ist eine grundlegende Voraussetzung für den Erfolg als Anleger.

Wir investieren viel Zeit in die Optimierung unseres Beratungsansatzes und unserer Prozesse. Wir möchten, dass unsere Mandanten erfolgreiche Investmenterfahrungen machen und setzen dabei alles daran, die komplexen Sachverhalte und Erkenntnisse der Finanzwissenschaft einfach und bildhaft darzustellen. Unser Anlageansatz soll auch für Investment-Laien nachvollziehbar sein. Wir freuen uns über jeden Anleger, der den Weg zu uns findet und sich von uns professionell beraten lässt, um auf Basis der wissenschaftlichen Erkenntnisse selbst kluge Investmententscheidungen zu treffen. Wir freuen uns auch über jeden Hinweis, jede Kritik und jede Empfehlung, MSI und die Investmenterfahrung unserer Mandanten zu verbessern. Wir stellen uns jeglicher Diskussion. Und wir akzeptieren, dass es Menschen gibt, die keine Expertenmeinung akzeptieren und auch keine Beratung wünschen. Und selbst für jene Selbstentscheider bieten wir über unseren Fondsshop mit unseren MSI Dimensional Modellportfolios eine evidenzbasierte, prognosefreie und kostengünstige Lösung an.

Warum sind Sie bei MSI richtig?

Seit 1994 beraten wir anspruchsvolle Mandanten bei der Strukturierung Ihres Vermögens. Sie werden erleben, dass wir uns in all unseren Handlungen auf die Erreichung Ihrer Ziele konzentrieren. Wir orientieren uns in der Beratung an einem einfachen Leitsatz: Investiere sinnvoll und halte Aufwand und Kosten dafür so gering wie möglich. Wir würdigen damit die Lebensqualität unserer Mandanten als hohes Gut, das wir wertschätzen und respektieren. Im Mittelpunkt all unserer Bestrebungen ist die Maßgabe, die Prozesse einfach und klar zu halten. Wir denken und agieren ganzheitlich und nehmen uns Zeit für unsere Mandanten. Bevor wir mit der Beratung beginnen und Ihnen die sich daraus abgeleiteten Handlungsempfehlungen präsentieren, sind wir interessiert daran, Ihre persönlichen Werte, Ziele und Wünsche wirklich zu verstehen.

Bei der Umsetzung der Geldanlagestrategie stehen uns 12 Depotbanken und mehr als 150 Fondsgesellschaften zur Verfügung. Unser Angebot umfasst über 18.000 zum Vertrieb in Deutschland zugelassene Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (ETF). Bei der Umsetzung setzen wir alles daran, dass Sie es einfach haben und Ihr Zeiteinsatz minimal ist. Dazu bedienen wir uns modernster Technik und durchdenken und optimieren unsere Prozesse ständig. Dort wo wir Technik sinnvoll einsetzen können, tun wir das. Dort wo der Mensch gefragt ist, sind wir zur Stelle. Darüber hinaus verfügen wir über ein exzellentes Netzwerk rund um alle Fragestellung Ihrer Vermögensplanung, das Ihnen über MSI zur Verfügung steht.

Denken Sie Geldanlage und Vermögensoptimierung neu mit MSI. Optimieren Sie Ihre Rendite, senken Sie Ihre Kosten und den Verwaltungsaufwand und erhöhen Sie die Sicherheit Ihres Vermögens – gemeinsam mit MSI als kompetentem Berater für Ihr Vermögen!

Wie sieht unser Beratungsprozess aus?

Erstgespräch

Im Erstgespräch geht es zunächst einmal nur darum, Ihren Bedarf zu erfassen und die für Sie lösungsrelevanten Fragestellungen zu definieren. Wir möchten prüfen, ob wir menschlich zueinander passen und ob wir Ihnen einen echten Mehrwert bieten können. Dazu bieten wir Ihnen ein kostenloses, strukturiertes und ergebnisoffenes Interview an. Sie haben die Möglichkeit zu prüfen, ob wir für Sie der richtige Ansprechpartner sind, ob wir die für Sie richtigen Lösungskonzepte bieten und ob wir zusammen mit unserem Netzwerk Ihrem Beratungsanspruch gerecht werden können.

Neben unserer fachlichen Kompetenz und unserer professionellen Vorgehensweise ist unseren Mandanten auch eine gewisse Grundsympathie und eine ähnliche Lebensphilosophie und Grundhaltung zu den großen Lebensfragen wichtig. Gegenseitige Achtsamkeit, Wertschätzung und Kommunikation auf Augenhöhe sind weitere wichtige Aspekte.

Um uns gegenseitig kennenzulernen, stellen wir Ihnen daher einige Fragen zu Ihren Werten, Ihren Zielen, Ihren persönlichen Lebensumständen und zu den Menschen und Themen, die Ihnen wirklich wichtig sind. Wir erbitten auch erste Auskünfte über Ihre Vermögens- und Einkommenssituation sowie über Ihre steuerlichen Herausforderungen und Potenziale. Wir interessieren uns für Ihre Beziehungen (Ehepartner, Lebenspartner, Kinder, Familie und Freunde, Bekannte) und fragen nach Ihren bisherigen Erfahrungen mit professionellen Beratern (Steuerberater, Rechtsanwälte, Finanzberater) und klären mit Ihnen, welche davon weiterhin in Ihre Finanzentscheidungen einzubeziehen sind.

Ohne dieses Wissen wäre eine erfolgreiche, zielführende Beratung nicht möglich. Je besser Sie sich als Kunde auf dieses Erstgespräch vorbereiten, umso effektiver und effizienter wird dieser Termin für Sie ablaufen. Das Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß eine Stunde und ist für Sie kostenlos.

Zielplanung

Bei der Zielplanung innerhalb unseres Erstgespräches definieren wir auch ganz pragmatisch Ihre materiellen Finanz- und Vermögensziele. Hierbei gilt festzuhalten, dass Finanzplanung sehr viel mit der Planung einer Reise gemeinsam hat. Überlegen Sie sich als erstes das Ziel Ihrer Reise (z.b. 1.000 Euro monatliche Rente entspricht einem Kapital von ca. 200.000 Euro). Als zweites definieren Sie Ihren Ausgangsort (Startvermögen). Danach überlegen Sie, wann Sie an Ihrem Zielort ankommen möchten (zum 67. Lebensjahr) und wie hoch Ihr Budget (monatliche Sparrate) sein darf oder muss, um das Ziel zu erreichen. Als letztes denken Sie dann noch über das Fortbewegungsmittel (Anlageoptionen) nach und definieren die Geschwindigkeit (Rendite) und die Umstände (Risiko) unter denen Sie sicher ankommen möchten. Bereits im Vorfeld unseres Termins sollten Sie sich Gedanken machen, was Sie im Rahmen Ihrer Finanz- und Vermögensplanung erreichen möchten.

Bestandsaufnahme

Stehen Ihre finanziellen Ziele fest, so machen wir anschließend eine Bestandsaufnahme. Hierbei geht es um die Ermittlung Ihres IST-Status. Bereits vorhandene Vermögenswerte und Kapitalanlagen werden aufgenommen und in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele abgeglichen. Dabei wird die Qualität der Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Ihr angestrebtes Vermögensziel. Ihr kompletter Vermögensstatus wird in Form eine Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Ihres Vermögens zu Ihren Verbindlichkeiten und einer Übersicht zu Ihren Versicherungen. Sie erhalten auch eine erste Einschätzung Ihrer Vermögensstruktur und welche Chancen und Risiken diese beinhaltet.

Finanz- und Vermögensplanung

Das Ergebnis unserer Finanz- und Vermögensplanung ist eine detaillierte Finanz- und Leistungsbilanz, die wir für Sie erstellen. Sie hilft Ihnen anschließend bei der Beantwortung folgender Fragen:

  • Wie gut sind Ihre Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche ausgerichtet?
  • Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
  • Ist genügend Liquidität vorhanden?
  • In welchen Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch Überversicherung?

Wir besprechen diese Fragen mit Ihnen und schlagen Ihnen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten vor, die im Anschluss gemeinsam umgesetzt werden können.

Umsetzung

In der Umsetzungsphase suchen wir die geeigneten Lösungen für Sie aus, um die von Ihnen anvisierten Ziele zu erreichen. Hierbei handeln wir unabhängig von Produktgebern im Sinne unserer Mandanten. Bei Detailfragen zu begleitenden Themen der Finanzplanung können wir auf ein Netzwerk von Experten zugreifen, die mit ihrem Fachwissen auch in Sonderfällen hervorragende Lösungen erarbeiten können.

Betreuung

Finanzplanung funktioniert nur solange optimal, wie seine Grundlagen gültig sind. Deshalb gehört für uns eine langfristige Betreuung mit regelmäßigen Treffen und einem regen Austausch zum guten Service. Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Sie auf Kurs in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche bleiben – auch wenn sich im Privatleben mal etwas ändert.

Fondsshop

ab 50 Euro monatlich oder

1.000 Euro einmalig.

 

Eine der wertvollsten Kontaktarten ist das persönliche, inspirierende Gespräch.

Kontakt

Michael Schiffer Invest

c/o Expertenteam München GmbH

Sophienstraße 2
80333 München

Tel.  089 41 61 53 53 4
Fax. 089 41 61 53 53 6