Mit MSI Investmenterfolge feiern

Zehn Grundprinzipien für erfolgreiche Investmenterfahrungen
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„Betrachten Sie Marktschwankungen als Ihren Freund und nicht als Ihren Feind; profitieren Sie von der Dummheit anderer, anstatt daran teilzunehmen.“
– Warren Buffet –

„Erfolg ist handeln und durchhalten. In der Schwierigkeit liegt die Möglichkeit.“
– Regina Siepe –

„Das größte Risiko ist, kein Risiko einzugehen.“
– Stefan Küthe –

„Geld allein macht nicht glücklich. Es gehören auch noch Aktien, Gold und Grundstücke dazu.“
– Danny Kaye –

Zehn Grundprinzipien für erfolgreiche Investmenterfahrungen

1. Nutzen Sie die Marktpreise

Finanzmärkte verarbeiten Informationen auf effektive Weise. Jeden Tag werden an den weltweiten Aktienmärkten Milliarden von Wertpapieren von den Marktteilnehmern gekauft und verkauft. Echtzeitinformationen tragen dazu bei, laufend die Wertpapierpreise  fair festzulegen. Es bringt keinen Mehrwert, sich Gedanken zu machen, ob die Kurse über- oder unterbewertet sind. Sie sind zu jedem Zeitpunkt auf der Basis aller vorliegenden Informationen fair bewertet.

2. Akzeptieren Sie, dass Märkte nicht vorhersehbar sind und wechseln Sie von "aktiv" zu "passiv"

Die globalen Finanzmärkte reagieren auf neue Informationen fast in Echtzeit. Deshalb ist es für "aktive" Fondsmanager schwierig, andere Marktteilnehmer zu überlisten. Als Beweis dafür gilt, dass in den letzten 15 Jahren nur 14% aller US-amerikanischen Aktienfonds und 13% aller US-amerikanischen Anleihenfonds überlebt und ihre Benchmark übertroffen haben. Wechseln Sie von "aktiv-gemanagten" zu "passiven" Investmentfonds. Damit erhöhen Sie Ihre Erfolgschancen und können wesentlich entspannter die Kursentwicklungen verfolgen. Ihr Depot entwickelt sich in etwa so, wie der Markt sich entwickelt. Ohne zusätzliches Risiko durch Fehleinschätzungen der Fondsmanager. 

3. Jagen Sie nicht vergangenen Renditen nach

Häufig wählen Anleger Investmentfonds  aufgrund vergangener Renditen aus. Bezahlte Ratingagenturen beziehen vergangene Renditen in die Bewertung ein. Fakt ist aber, dass die vergangene Wertentwicklung wenig Aufschluss über die zukünftigen Fondsrenditen gibt. Fakt ist weiterhin: Die meisten Fonds im oberen Rendite-Quartil (top 25%) der letzten drei Jahre, konnten diese Position für die darauffolgende Drei-Jahres-Rendite nicht halten. Indem Sie sich von den  Renditeerwartungen auf Basis der vergangenen Renditen verabschieden, werden Sie klügere Investmententscheidungen treffen und erfolgreicher investieren. 

4. Denken und investieren Sie langfristig

Die Kapitalmärkte belohnen langfristig investierte Anleger. Historisch gesehen haben die Aktien- und Anleihenmärkte ein starkes Vermögenswachstum erzielt, welches die Inflation deutlich übertroffen hat. Investieren Sie nach den MSI Grundprinzipien und lehnen Sie sich bei Markteinbrüchen entspannt zurück. Der Markt wird sich wieder erholen. Bleiben Sie Ihren Investmentzielen treu.

5. Berücksichtigen Sie die Quellen der Renditen

Die akademische Forschung hat bislang 6 Faktoren bei Aktien und Anleihen identifiziert, die auf höhere Renditen hinweisen. Sie können höhere Renditen erzielen, indem sie ihre Portfolios anhand dieser Faktoren strukturieren.

6. Streuen Sie Ihr Geld intelligent

Wertpapiere über verschiedene Marktsegmente hinweg zu investieren, kann das Gesamtrisiko verringern. Eine Diversifikation nur in Ihrem Heimatmarkt ist nicht ausreichend. Globale, weltweite Diversifikation entsprechend der Marktkapitalisierung ist essentiell. Die MSI Dimensional Portfolios enthalten daher ca. 10.000 verschiedene Werte. Wir kümmern uns um die Diversifikation, während Sie Ihr Leben genießen.

Wichtiger Hinweis: Die Wertentwicklung der Vergangenheit stellt keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar. Man kann nicht direkt in Indizes investieren. Ihre Performance enthält daher nicht die mit einem tatsächlichen Portfoliomanagement verbundenen Kosten.

Der MSCI All Country World Investable Market Index ist ein weltweiter Gesamtmarktindex.

 

7. Verabschieden Sie sich vom Markt-Timing

Niemand kann mit Sicherheit wissen, welche Marktsegmente sich von Jahr zu Jahr am besten entwickeln werden. Durch eine breite Streuung und eine langfristige Investmentstrategie profitieren Sie von Renditen, wo immer diese auftreten. Ersetzen Sie Markt-Timing durch Relax-Zeiten.

8. Kontrollieren Sie Ihre Emotionen

Anleger kämpfen häufig damit, ihre Emotionen von ihren Investmententscheidungen zu trennen. Märkte steigen und fallen. Direkte Reaktionen darauf führen jedoch oft dazu, dass falsche Anlageentscheidungen getroffen werden. Trennen Sie Ihre Emotionen von Ihrem Geld, sonst trennt sich Ihr Geld von Ihnen. MSI wird Sie immer wieder daran erinnern, um reaktives Verhalten zu vermeiden.

9. Lassen Sie sich nicht von den Medien beeinflussen

Tägliche Marktnachrichten und Kommentare können Ihre Anlagedisziplin auf die Probe stellen. Einige Meldungen können Ängste über zukünftige Entwicklungen schüren, während andere Sie mit Versprechen auf mühelose Gewinne locken. Ignorieren Sie das Medienspektakel, bleiben Sie Ihrer langfristigen Anlagestrategie treu. Nehmen Sie sich stattdessen Zeit für Ihre Familie und Ihre Freunde. Wir kümmern uns in der Zwischenzeit um das Management Ihres Vermögens nach den mit Ihnen besprochenen Zielen, Wünschen und Vorstellungen.

10. Konzentrieren Sie sich auf die Faktoren, die Sie kontrollieren können

MSI kann mit Ihnen einen Plan erstellen, der individuell an Ihre persönlichen, finanziellen Bedürfnisse angepasst ist und Ihnen gleichzeitig dabei hilft, sich auf die wichtigen Dinge zu konzentrieren, die Ihnen einen Mehrwert bieten.

Wir helfen Ihnen, erfolgreichere Investmenterfahrungen zu machen, indem wir

  • mit Ihnen einen Investmentplan entwickeln, der zu Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikotoleranz passt,
  • Ihr Portfolio entlang der Faktoren höher zu erwartetender Renditen strukturieren,
  • Ihr Portfolio weltweit entsprechend der Marktkapitalisierung diversifizieren und
  • somit Renditen mitnehmen, wo immer diese auftreten,
  • Ihre Kosten, den Kapitalumschlag und die Steuern reduzieren.

Mit MSI bleiben Sie während Marktschwankungen diszipliniert und entspannt.

Wichtiger Hinweis: Diversifikation sichert weder einen Gewinn noch bietet sie einen garantierten Schutz gegen Verluste in einem rückläufigen Markt. Es gibt keine Garantie dafür, dass Strategien erfolgreich sind. Diese Informationen dienen nur zu Illustrationszwecken.

Mit freundlicher Genehmigung von Dimensional Fund Advisors.

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